Der Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, der Erkenntnisse von mehr als 1.000 wohlhabenden internationalen Residenten sammelte, ergab, dass die meisten Begünstigten des NHR-Steuerstatus in den ersten 1 bis 7 Jahren ihres Steuervergünstigungszeitraums keine angemessenen Schritte unternommen haben, um sich vor künftigen progressiven Steuersätzen zu schützen, die von 28 % bis zu 48 % steigen können.

Portugal Pathways, eine Organisation, die vermögende Privatpersonen bei ihrem Leben in Portugal unterstützt, zeigte sich besorgt über die Ergebnisse. "Es war überraschend zu erfahren, wie viele Familien mit NHR-Status sich der finanziellen Vorteile einer frühzeitigen Planung nicht bewusst sind", sagte Steve Philp, Direktor bei Portugal Pathways.

"Es gibt Lösungen - wenn man sie rechtzeitig nutzt. Ein Aufschub könnte bedeuten, dass man die Chance auf erhebliche Steuereinsparungen in der Zukunft verpasst. Wenn Sie nicht rechtzeitig handeln, wird sich das auf Ihr Einkommen und Ihr Vermögen auswirken und möglicherweise auch auf Ihren Lebensstil in Portugal."

Portugal Pathways hat zahlreiche wohlhabende Auswanderer unterstützt, die bereits 8 oder 9 Jahre in ihrem NHR-Zeitraum waren.

Philp fügte hinzu: "Es war zwar immer noch möglich, sie mit qualifizierten Steuer- und Vermögensberatern in Verbindung zu bringen, aber die Verzögerung hat es erheblich erschwert, den drohenden Anstieg der Steuerverpflichtungen zu vermeiden, wenn der NHR-Steuerstatus nach zehn Jahren ausläuft. Dies kann nicht in letzter Minute geschehen, sondern muss sorgfältig geplant werden, damit man für weitere zehn Jahre steuerlich optimal aufgestellt ist.

Obwohl Portugal mit seinem vorteilhaften Lebensstil, den niedrigen Lebenshaltungskosten, der reichen Kultur, dem starken Gesundheitssystem und dem hohen Sicherheitsniveau weiterhin internationale Familien anzieht, schieben viele Neuankömmlinge eine ernsthafte Finanzplanung auf.

Laut dem Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025 kann dies dazu führen, dass sie verwundbar sind, insbesondere wenn der 10-jährige NHR-Zeitraum endet.

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Daniel Simons, der in Lissabon lebt, reflektiert über seine eigenen Erfahrungen: "Wir lebten seit fünf Jahren in Portugal, nachdem wir aus dem Vereinigten Königreich hierher gezogen waren, und genossen den Lebensstil und die Steuervergünstigungen der NHR. Aber wir haben erst vor kurzem professionelle Hilfe von einem grenzüberschreitenden Vermögensverwalter und Steuerberater in Anspruch genommen.

"Zum Glück haben wir gerade noch rechtzeitig gehandelt, um eine Strategie zu entwickeln. Hätten wir noch ein Jahr gewartet, wäre ein Verbleib in Portugal für uns vielleicht nicht mehr finanzierbar gewesen.

Sein Rat an andere Auswanderer ist ganz einfach: "Sprechen Sie frühzeitig mit einem Vermögensverwalter. Sie werden viel besser in der Lage sein, das Leben in Portugal mit langfristigem Seelenfrieden weiter zu genießen."

Niall Macdonald, ein in Portugal ansässiger Vermögensverwalter, räumt ein, dass sich viele scheuen, sich mit Steuerfragen zu befassen. "Das ist völlig verständlich - die meisten Menschen wollen lieber ihr neues Leben im Ausland genießen, als sich mit Steuern zu beschäftigen. Aber frühes Handeln ist wichtig. Es ist viel einfacher, zu planen, während man noch unter dem Schutz der NHR-Steuerregelung steht, als sich zu quälen, wenn diese ausläuft."

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Der Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025 schätzt, dass bis zu 71 % der Expats, die derzeit vom NHR-Status profitieren, mit einem steilen Anstieg ihrer Steuerrechnungen rechnen müssen, sobald das Programm für sie ausläuft, wobei der Steuersatz bei einigen bis zu 48 % ansteigen kann.

Rachel Whitmore, eine in Porto lebende Berufstätige, berichtet von ihren Erfahrungen: "Wir hatten das Glück, durch Portugal Pathways frühzeitig beraten zu werden, die uns mit grenzüberschreitenden Steuerberatern und Vermögensverwaltern zusammenbrachten. Dadurch haben wir uns in eine Position gebracht, in der unsere Steuerschuld auf absehbare Zeit außergewöhnlich niedrig bleiben dürfte - etwa 5 bis 6 Prozent jährlich."

"Rückblickend bin ich froh, dass wir es nicht zu spät gemacht haben. Es ist leicht, sich von dem Lebensstil hier gefangen nehmen zu lassen, das langfristige finanzielle Bild zu übersehen und zu vergessen, für das Ende des NHR-Steuerstatus zu planen."

Um hier Abhilfe zu schaffen, bietet Portugal Pathways NHR-Inhabern, die eine Beratung wünschen, ein kostenloses Informationsgespräch an. Dieses erste Gespräch kann dazu führen, dass man mit geprüften Steuer- und Vermögensverwaltungsexperten in Kontakt kommt, die sich mit den besonderen Bedürfnissen von im Ausland lebenden Personen auskennen.

Mit der richtigen, geregelten Finanzplanung können wohlhabende Auswanderer weiterhin die Vorteile des Lebens in Portugal genießen und gleichzeitig ihr Vermögen und Einkommen vor zukünftigen Steuerschocks schützen.

Setzen Sie sich noch heute mit Portugal Pathways in Verbindung, um einen Termin für ein Informationsgespräch zu vereinbaren und Klarheit, Vertrauen und die richtige Beratung zu erhalten, damit Sie das Leben in Portugal weiterhin genießen können.