Por que os expatriados em Portugal devem revisar seus investimentos agora

Convidamos você a participar do nosso seminário no dia 6 de novembro no Hotel Baia, Cascais (detalhes abaixo)

número cada vez maior de pessoas está se mudando para Portugal em busca do sol, de um novo estilo de vida e segurança. Mas quando se trata de suas pensões e investimentos, o sonho pode ser destruído se seus investimentos não tiverem sido gerenciados adequadamente ou não acompanharem a regulamentação pós-Brexit e as novas mudanças no imposto sobre herança (IHT) do Reino Unido

Na OpesFidelio, encontramos regularmente clientes que descobrem tarde demais que seus fundos “compatíveis com a UE” são muito mais caros do que eles imaginavam, ou que as recentes mudanças propostas nas regras do Reino Unido poderiam expor suas economias de pensão a 40% de IHT. A boa notícia? Ambos os problemas podem ser resolvidos com o aconselhamento transfronteiriço correto

O custo oculto dos fundos “compatíveis com a UE”

Depois do Brexit, muitos expatriados foram transferidos para as chamadas embalagens de investimento compatíveis com a UE, geralmente títulos offshore ou plataformas vinculadas a seguros. Essas estruturas atendem aos requisitos regulatórios europeus, mas geralmente vêm com várias camadas de cobranças ocultas.

Entre taxas de fundos, custos de plataforma e comissões contínuas, despesas totais de 3 a 4% ao ano não são incomuns. Em um portfólio de 250.000, são aproximadamente 8.750 por ano, consumindo silenciosamente seus retornos e perdas exasperante

O que é pior, muitos desses produtos pagam comissão antecipada aos consultores, reduzindo a transparência e as recomendações potencialmente tendenciosas. Na OpesFidelio, sempre operamos com base em um modelo pago e totalmente divulgado, garantindo que nossos clientes saibam exatamente o que estão pagando e por quê

Novos riscos de IHT para pensões do Reino Unido

Até recentemente, a maioria dos fundos de pensão do Reino Unido estava isenta do imposto sobre herança, tornando-os uma ferramenta útil de planejamento imobiliário. No entanto, a nova orientação do HMRC está mudando as regras: sob certas circunstâncias, os benefícios por morte das pensões do Reino Unido agora podem estar dentro do escopo do

Para expatriados que ainda possuem planos de pensão no Reino Unido, à primeira vista, isso significa que até 40% dos ativos de pensão podem ser tributados em caso de morte, dependendo de como os benefícios são acessados.

A mensagem principal? Revise suas estruturas previdenciárias, pois existem maneiras de mitigar parte ou todo o potencial imposto sobre herança

James Pearcy Caldwell, CEO da OpesFidelio, examinará a psicologia por trás do planejamento e das escolhas financeiras bem-sucedidas.

Nathan Sweeney, CIO dos fundos de Marlborough, apresentará sobre o clima do mercado e estratégias econômicas de fundos ajustadas ao risco.

Paul Forman, gerente de vendas internacionais da Novia Global, explicará como as regras de imposto sobre herança propostas serão aplicadas e como trabalhar com um consultor da OpesFidelio pode salvar sua família de uma fatura fiscal substancial no futuro.

Por que fazer uma avaliação?

Se você mora em Portugal, suas circunstâncias financeiras abrangem mais de um sistema regulatório: o país onde seus vínculos previdenciários e fiscais geralmente permanecem e a UE (onde sua residência e investimentos estão baseados).

Uma revisão abrangente deve abranger:

Na OpesFidelio, ajudamos os clientes a simplificar e agilizar seu planejamento patrimonial, garantindo que todos os elementos trabalhem juntos, não uns contra os outros.

Créditos: Imagem fornecida; Autor: Cliente;

Por que a qualificação transfronteiriça é importante?

O aconselhamento transfronteiriço não diz respeito apenas ao idioma ou à presença local — trata-se de múltiplas regulamentações e competências.

Os conselheiros da OpesFidelio são:

Esse status regulatório múltiplo significa que podemos coordenar a consultoria em ambos os sistemas, identificando riscos que outras pessoas possam perder e identificando oportunidades de economizar dinheiro, reduzir impostos e melhorar o desempenho.

A hora de agir é agora

Os mercados se movem. As regras mudam. Custos compostos. Revisar seu portfólio uma vez a cada poucos anos simplesmente não é suficiente quando você vive e

Ao falar com um consultor independente, regulamentado pela UE e qualificado no Reino Unido, você pode:

Suas finanças merecem a mesma atenção que seu estilo de vida — seguro, sustentável e sem estresse.

Entre em contato com a OpesFidelio hoje mesmo para reservar um espaço:

Correio eletrônico: admin@opesfidelio.eu

Tel: +351 300 600 990 (horário comercial)

Site: opesfidelio.eu/cascaisportugal25

Detalhes do seminário: 6h15 às 21h, 6 de novembro, na Sala Deck III. Hotel Baia, Passeio de D. Luís I 2754-509

Bebidas e canapés gratuitos

OpesFidelio â Aconselhamento financeiro transfronteiriço em que você pode confiar

Regulamentado pela UE | Qualificado no Reino Unido | Transparente | Independente

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