האיחוד האירופי אוסר על תשלומים במזומן מעל 10,000 אירו

האי חוד האירו פי מתכונן להכניס שינוי משמעותי באופן שבו משלמים רכישות גדולות ברחבי אירופה. החל מה -10 ביולי 2027, תשלומים במזומן בסך 10,000 אירו ומעלה לא יתאפשרו עוד בעסקאות מסחריות ברחבי האי

הכללים החדשים הם חלק מהמאמץ הרחב יותר של האיחוד האירופי לפצח הלבנת הון ופשעים פיננסיים אחרים על ידי הפיכת עסקאות גדולות לשקופות יותר וקלות יותר למעקב אחר הרשויות.

מגבלה משותפת ברחבי אירופה השינוי

מגיע תחת תקנת האיחוד האירופי החדשה למניעת הלבנת הון (EU) 2024/1624, שאושרה כחלק מחבילת חקיקה רחבה יותר שאומצה בשנת

על פי הכללים החדשים, עסקים ואנשי מקצוע המוכרים סחורות או שירותים לא יורשו עוד לקבל או לבצע תשלומים במזומן בסך 10,000 אירו ומעלה. יש להשלים עסקאות מעל סכום זה באמצעות אמצעי תשלום הניתנים למעקב, כגון העברות בנקאיות או תשלומי כרטיסים

על פי סוכנות הידיעות הפורטוגזית Postal, גורמים באיחוד האירופי אומרים כי המטרה היא ליצור גבול מאוחד בכל המדינות החברות, ולמנוע הבדלים גדולים בין החוקים הלאומיים העלולים להשאיר פרצות לפעילות פיננסית בלתי חוקית.

עם זאת, מדינות עדיין יהיו חופשיות להטיל גבולות לאומיים מחמירים עוד יותר אם יבחרו. במילים אחרות, בריסל קובעת סף מקסימלי - לא מינימלי.

הכללים כבר אושרו - אך עדיין לא בתוקף

למרות שהתקנה אומצה רשמית ופורסמה בכתב העת הרשמי של האיחוד האירופי ביוני 2024, הכללים יחולו במלואם רק ב -10 ביולי 2027

עד אז, המדינות החברות והעסקים צפויים להסתגל למסגרת החדשה, כלומר המזומנים עצמם לא ייעלמו בקרוב - אך השימוש בכמויות גדולות של כסף פיזי במסגרות מסחריות עומד להיות מוגבל בהרבה.

מה בדיוק ישתנה?

המגבלה החדשה חלה במיוחד על עסקאות מסחריות בהן מעורבים עסקים או אנשי מקצוע.

על פי התקנה, כל רכישה של סחורות או שירותים בשווי 10,000 אירו ומעלה תדרוש אמצעי תשלום שמשאיר עקבות פיננסיים מתועדים. האיחוד האירופי גם מציג בדיקות הדוקות יותר עבור עסקאות מזומנים מזדמנות בין 3,000 ל -10,000 אירו, כולל דרישות אימות זהות במקרים

מכירות פרטיות בין יחידים אינן נכל

לות הכללים אינם חלים באותו אופן על עסקאות פרטיות גרידא בין אנשים הפועלים מחוץ להקשר מקצועי או עסקי.

המשמעות היא שהרגולציה אינה אוסרת תשלומים במזומן לחלוטין. במקום זאת, היא מתמקדת בפעולות מסחריות בעלות ערך גבוה בהן הרשויות מאמינות שהשקיפות הפיננסית היא החשובה ביותר

לפורטוגל יש כבר מגבלות מחמי

רות יותר עבור פורטוגל, ההשפעה המעשית עשויה להיות קטנה יותר מאשר בכמה מדינות אחרות באיחוד האירופי מכיוון שהכללים הלאומיים כבר מגבילים יותר.

החקיקה הפורטוגזית הנוכחית כבר מגבילה עסקאות מזומנים רבות לסכומים מתחת לסף החדש של האיחוד האירופי, כלומר המדינה מיושרת במידה רבה לכיוון שבריסל נוקטת.

מדוע האיחוד האירופי מציב את המגבלה?

המוסדות האירופיים טוענים כי עסקאות מזומנים גדולות נותרו אחת הדרכים הקלות ביותר להסתיר פעילות פיננסית בלתי חוקית.

על ידי הצגת תקרה משותפת בכל מדינות האיחוד האירופי, בריסל מקווה לסגור את הפערים בין המערכות הלאומיות ולהקשות על עסקאות חשודות לעבור מעבר לגבולות מבלי לשים לב. הרשויות גם מאמינות שהשינויים יחזקו את המאמצים להילחם בהלבנת הון, העלמת מס, פשע מאורגן ומימון טרור.

בעיקרו של דבר, האיחוד האירופי אינו מבטל מזומנים, אך החל מקיץ 2027 השימוש בו לעסקאות מסחריות גדולות ללא מעקב רשמי כבר לא יהיה אפשרי בשום מקום בגוש.