Portugals warme Kultur, das mediterrane Klima und die niedrige Kriminalitätsrate haben es zu einer natürlichen Wahl für viele Südafrikaner gemacht, die eine bessere Lebensqualität suchen. Aber während Sie sich an das langsamere Tempo und den Seelenfrieden gewöhnen, den Portugal bietet, sollten Sie sich nachts nicht fragen, ob Sie Ihre finanziellen Verbindungen zu Südafrika richtig gekappt haben - oder ob ein unwillkommener Brief von SARS noch auf dem Weg ist.

Viele südafrikanische Auswanderer denken fälschlicherweise, dass mit dem Umzug ins Ausland automatisch die Steuerpflicht im Heimatland endet. Südafrika besteuert jedoch die Einwohner auf der Grundlage ihres weltweiten Einkommens. Das bedeutet, dass SARS immer noch Steuern auf Ihre Einkünfte verlangen kann - auch auf Einkünfte aus Portugal -, solange Sie Ihren steuerlichen Wohnsitz in Südafrika nicht formell beenden.

An dieser Stelle kommt der kritische Prozess der Steueremigration ins Spiel.

Steuerliche Auswanderung - der Grundstein für finanzielle Klarheit

Was ist Steueremigration?

Bei der Steueremigration müssen Sie einen formellen Antrag bei SARS einreichen, Ihr eFiling-Profil aktualisieren und nachweisen, dass Sie jetzt anderswo (z. B. in Portugal) steuerlich ansässig sind. Sobald SARS bestätigt, dass Sie keine starken Bindungen mehr zu Südafrika haben, wird ein offizieller Bescheid ausgestellt, der die Änderung Ihres Steuerstatus bestätigt.

Warum dies für Südafrikaner in Portugal wichtig ist

1. Einkommensteuererklärung und Doppelbesteuerung: Auch wenn Sie Ihren steuerlichen Wohnsitz in Südafrika nicht offiziell aufgeben, kann die SARS Ihr weltweites Einkommen besteuern - auch das, was Sie in Portugal verdienen. Obwohl das Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) zwischen Südafrika und Portugal darauf abzielt, eine Doppelbesteuerung zu verhindern, bedeutet seine Komplexität, dass Südafrikaner ohne professionelle Beratung ihr weltweites Einkommen immer noch an SARS melden müssen und unnötigem Stress oder dem Risiko einer Doppelbesteuerung ausgesetzt sind.

Sobald Sie die Steueremigration abgeschlossen haben, sind Sie nicht mehr in Südafrika steuerlich ansässig. Sie zahlen in Südafrika nur noch Steuern auf Einkünfte, die Sie dort erzielen, z. B. Mieteinnahmen aus Immobilien, die Sie noch besitzen. Alle Einkünfte, die Sie in Portugal erzielen, einschließlich Gehälter oder passive Einkünfte, werden nur nach portugiesischem Recht besteuert, so dass Ihre Finanzen viel einfacher zu verwalten sind.

2. Vorteile bei der Nachlassplanung: Sobald Sie Ihren steuerlichen Wohnsitz in Südafrika offiziell beendet haben, wird die Nachlassplanung einfacher und oft auch steuereffizienter. Nur die in Südafrika verbleibenden Vermögenswerte, wie Immobilien oder Investitionen, unterliegen der südafrikanischen Erbschaftssteuer.

Ihr übriges Vermögen kann nach portugiesischen Regeln verwaltet werden, wo die Erbschaftssteuer oft niedriger ist oder enge Familienangehörige sogar davon befreit sind. Die Planung Ihres Nachlasses nach der Steueremigration hilft, Ihr Vermögen zu schützen, unnötige Steuern zu reduzieren und sicherzustellen, dass mehr an Ihre Angehörigen weitergegeben wird.

Navigieren durch die portugiesische Erbschaftssteuer (IHT)

Sobald Ihre südafrikanischen Angelegenheiten geregelt sind, können Sie sich auf Ihr neues Leben in Portugal konzentrieren. Genauso wichtig ist es, die lokalen Erbschaftsregeln zu verstehen. Glücklicherweise ist Portugal im Allgemeinen sehr günstig, was die Erbschaftssteuer betrifft: Übertragungen an Ehepartner, Kinder, Enkel oder Eltern sind von der Stempelsteuer befreit, die wie die portugiesische Erbschaftssteuer funktioniert. Auf Übertragungen an andere Begünstigte oder auf Nicht-Vermögenswerte kann weiterhin eine pauschale Stempelsteuer von 10 % erhoben werden.

Entscheidend ist, dass sich das portugiesische Steuersystem erheblich von dem Südafrikas unterscheidet und eine professionelle Planung unerlässlich ist, um sicherzustellen, dass die vorteilhaften portugiesischen Regeln nicht durch verbleibende südafrikanische Verpflichtungen unterminiert werden. Nur mit einem ganzheitlichen Ansatz, der beide Rechtsordnungen berücksichtigt, können Sie Ihr globales Vermögen effizient strukturieren.

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