Tutkimuksen 29. painoksessa paljastetaan, että kasvu johtui monimiljonääreiden (UHNWI) määrän kasvusta, joka kasvoi 6,2 prosenttia osakemarkkinoiden kehityksen ja tekoälyn ympärille syntyneen optimismin ansiosta, mikä heijastui sijoitussalkkujen kannattavuuden voimakkaana kasvuna. Tutkimus osoittaa myös, että vaihtoehtoiset sijoitukset, kuten pääomasijoitukset ja kryptovaluutat, edustavat nyt 15 prosenttia HNWI-salkuista.

Yhdysvaltain osakemarkkinat myönteiset

Tukeva korkoympäristö yhdistettynä Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden vahvaan kehitykseen edisti varallisuuden lisääntymistä edelleen vuonna 2024. Pohjois-Amerikassa kasvu oli voimakkainta, ja HNWI-väestön määrä kasvoi 7,3 prosenttia. Sen sijaan Euroopassa, Latinalaisessa Amerikassa ja Lähi-idässä tapahtui laskua, mikä johtui niiden kokemista makrotaloudellisista haasteista kyseisenä ajanjaksona.

Capgeminin mukaan vuoden 2024 loppuun mennessä:

- Euroopan HNWI-väestö vähenee 2,1 prosenttia, mikä johtuu talouden pysähtyneisyydestä keskeisissä maissa.

- Iso-Britannia menetti 14 000, Ranska 21 000 ja Saksa 41 000 miljonääriä. UHNW-väestö Euroopassa kasvoi kuitenkin 3,5 prosenttia, mikä heijastaa varallisuuden keskittymistä.

- Aasian ja Tyynenmeren alueen HNWI-väestö kasvoi 2,7 prosenttia, mutta vaihtelu alueen eri maissa oli huomattavaa.

- Latinalaisessa Amerikassa laskua oli 8,5 prosenttia, mikä johtui valuutan heikkenemisestä ja julkisen talouden epävakaudesta koko vuoden ajan. Suurimmat laskut olivat Brasiliassa (-13,3 %) ja Meksikossa (-13,5 %).

- Lähi-idässä varakkaiden pääomasijoittajien määrä väheni 2,1 prosenttia öljyn hinnan laskun vuoksi.

Yhdysvallat erottui suurimpien markkinoiden joukosta 562 000 miljonäärillä, ja siellä kasvu oli 7,6 prosenttia. Aasian ja Tyynenmeren alueella Intiassa ja Japanissa kasvu oli 5,6 prosenttia, ja niissä oli 20 000 ja 210 000 miljonääriä. Kiinassa sen sijaan tapahtui 1,0 prosentin lasku.

Uusi varakkaiden suurasiakkaiden sukupolvi etsii varainhoitoyrityksiä, jotka vastaavat heidän sijoitusprioriteettejaan.

Varallisuudenhoitoyritykset valmistautuvat uuteen aikakauteen, jota hallitsevat varallisuudensiirrot, joiden arvioidaan nousevan 83,5 miljardiin dollariin seuraavien 20 vuoden aikana ja luovan uuden miljonäärisukupolven. Tutkimuksen mukaan tämä siirto tapahtuu kolmessa vaiheessa: 30 prosenttia varakkaista suurituloisista perii varallisuutensa vuoteen 2030 mennessä, 63 prosenttia vuoteen 2035 mennessä ja 84 prosenttia vuoteen 2040 mennessä.

"Tämä merkittävä varallisuuden siirto on ratkaiseva hetki alalle. Varallisuuden maailmanlaajuisesta kasvusta huolimatta 81 prosenttia perillisistä ilmoitti, että he aikovat vaihtaa varainhoitoyhtiötä 1-2 vuoden kuluessa perinnön saamisesta. Näiden tyytymättömien asiakkaiden menettäminen on merkittävä riski alalle", sanoo Kartik Ramakrishnan, Capgeminin rahoituspalvelujen strategisen liiketoimintayksikön toimitusjohtaja ja konsernin johtoryhmän jäsen, ja korostaa: "Uuden sukupolven varakkailla henkilöillä on hyvin erilaiset odotukset kuin heidän edeltäjillään.

Tammikuussa 2025 HNWI-asiakkaiden salkuista 15 prosenttia oli sijoitettu vaihtoehtoisiin varoihin, mukaan lukien pääomasijoitukset ja kryptovaluutat. Tämä osoittaa, että tämä uusi sukupolvi on valmis ottamaan enemmän riskejä kasvattaakseen varallisuuttaan. 61 prosenttia Z-sukupolveen ja vuosituhannen vaihteeseen kuuluvista miljonääreistä keskittyy sijoituksissaan omaisuusluokkiin, joilla on suurin kasvupotentiaali, ja niche-tuotteisiin.