Niektórzy ludzie przeprowadzają się do Portugalii, zakładając, że ich dotychczasowy portfel inwestycyjny będzie funkcjonował w ten sam sposób. W rzeczywistości uzyskanie statusu rezydenta podatkowego w Portugalii może wiązać się z innymi przepisami podatkowymi, obowiązkami sprawozdawczymi i kwestiami regulacyjnymi.

Rozwiązania inwestycyjne, które były odpowiednie w Wielkiej Brytanii lub innym kraju, mogą nie być traktowane w ten sam sposób w Portugalii. Nie oznacza to koniecznie, że wszystko musi ulec zmianie, ale może sprawić, że wskazane będzie przeprowadzenie skoordynowanego przeglądu.

Rezydencja podatkowa w Portugalii może zmienić Twoją sytuację

Ustanowienie rezydencji podatkowej w Portugalii może wpłynąć na sposób opodatkowania Twoich dochodów i zysków z inwestycji. Wynik będzie zależał od Twojego statusu rezydenta, sytuacji osobistej, aktywów oraz wszelkich obowiązujących umów o unikaniu podwójnego opodatkowania.

Konto lub rozwiązanie podatkowo korzystne, uznawane w poprzednim kraju, może nie być traktowane w ten sam sposób zgodnie z przepisami portugalskimi. Dochody z inwestycji, dywidendy i zyski kapitałowe mogą podlegać opodatkowaniu lub być zgłaszane w inny sposób po przeprowadzce.

Portugalia może również wymagać od rezydentów podatkowych ujawnienia odpowiednich dochodów zagranicznych i rachunków finansowych. Przed przeprowadzką ważne jest, aby zrozumieć, jakie informacje będą potrzebne i czy dotychczasowe rozwiązania pozostają odpowiednie.

Przed sprzedażą, przeniesieniem lub restrukturyzacją inwestycji warto zasięgnąć profesjonalnej porady podatkowej, ponieważ same zmiany mogą pociągać za sobą konsekwencje podatkowe lub dodatkowe opłaty.

Czy istniejące konta mogą nadal być obsługiwane?

Niektórzy dostawcy usług finansowych podejmują decyzję o możliwości prowadzenia rachunku w zależności od kraju zamieszkania klienta.

Po przeprowadzce do Portugalii dotychczasowe konto może być nadal obsługiwane bez trudności, pozostać otwarte z pewnymi ograniczeniami lub przestać być dostępne dla dalszych wpłat i działań inwestycyjnych.

Konieczne może być potwierdzenie uprawnień regulacyjnych Twojego doradcy finansowego. Doradca uprawniony w jednym kraju nie ma automatycznie prawa do udzielania regulowanych porad osobie zamieszkałej w Portugalii.

Przegląd kont i relacji z doradcą przed przeprowadzką może dać Państwu więcej czasu na rozważenie odpowiednich opcji.

Źródło: Zdjęcie udostępnione; Autor: Blacktower;

Weź pod uwagę ekspozycję na funta szterlinga i euro

Ekspozycja walutowa może nabrać coraz większego znaczenia w przypadku przeprowadzki do Portugalii.

Jeśli Państwa inwestycje, dochody emerytalne lub inne aktywa pozostają denominowane w funtach szterlingach, podczas gdy codzienne wydatki są realizowane w euro, wahania kursów walutowych mogą wpłynąć na Państwa siłę nabywczą i dochody emerytalne.

Nie oznacza to jednak, że wszystko należy automatycznie przeliczyć na euro. Należy wziąć pod uwagę takie czynniki, jak przewidywane wydatki, źródła dochodów, plany na przyszłość oraz możliwość posiadania aktywów w kilku walutach.

Opracuj plan finansowy na pobyt w Portugalii

Planowanie inwestycyjne dla osób przeprowadzających się do Portugalii to coś więcej niż tylko wyniki portfela. Istotne czynniki mogą również obejmować strukturę, opodatkowanie, ekspozycję walutową, elastyczność oraz możliwość zarządzania sprawami finansowymi ponad granicami.

Przegląd inwestycji przed przeprowadzką może uwzględniać:

  • przewidywany status rezydenta podatkowego w Portugalii
  • Lokalne traktowanie istniejących inwestycji
  • Uprawnienia dostawców usług i doradców
  • Ekspozycję na funt szterling i euro
  • Emerytury i dochody emerytalne
  • Planowanie spadkowe i sukcesyjne
  • Niezależnie od tego, czy zamierzasz wrócić do domu, czy ponownie się przeprowadzić

Celem nie jest wprowadzanie niepotrzebnych zmian. Chodzi o ustalenie, które rozwiązania pozostają odpowiednie, które mogą wymagać uwagi oraz w jaki sposób Twój portfel może nadal wspierać Twoje długoterminowe cele.

Źródło: Zdjęcie udostępnione; Autor: Blacktower;

Kwestie do rozważenia przed przeprowadzką do Portugalii

Im wcześniej przeanalizujesz swoją sytuację finansową, tym więcej czasu będziesz mieć na zrozumienie potencjalnych konsekwencji i podjęcie świadomych decyzji przed zmianą miejsca zamieszkania.

Doradcy Blacktower mogą pomóc Ci przeanalizować dotychczasowe inwestycje, emerytury i szersze kwestie finansowe w ramach przygotowań do życia w Portugalii.

Planujesz przeprowadzkę do Portugalii? Skontaktuj się z nami, aby umówić się na wstępną rozmowę dotyczącą Twoich transgranicznych planów finansowych.

E-mail – info@blacktowerfm.com lub zadzwoń pod numer +351 289 355 685

Niniejszy artykuł ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, podatkowej ani prawnej. Sposób opodatkowania zależy od indywidualnych okoliczności i może ulec zmianie. Produkty i usługi mogą nie być dostępne we wszystkich jurysdykcjach. Przed podjęciem decyzji należy zasięgnąć indywidualnej porady u odpowiednio wykwalifikowanych specjalistów ds. finansów i podatków. Wartość inwestycji może zarówno wzrosnąć, jak i spaść, a odzyskana kwota może być niższa od zainwestowanej.

Ustaw The Portugal News jako preferowane źródło wiadomości w Google

GoogleDodaj jako preferowane źródło w Google