Sommige mensen verhuizen naar Portugal in de veronderstelling dat hun bestaande beleggingsportefeuille op dezelfde manier zal blijven functioneren. In werkelijkheid kan het verkrijgen van de fiscale inwonerschap in Portugal leiden tot andere belastingregels, rapportageverplichtingen en regelgevingsaspecten.

Beleggingsconstructies die in het Verenigd Koninkrijk of een ander land geschikt waren, worden in Portugal mogelijk niet op dezelfde manier behandeld. Dit betekent niet noodzakelijkerwijs dat alles moet veranderen, maar het kan wel aanleiding geven tot een gecoördineerde herziening.

Portugese fiscale inwoning kan uw situatie veranderen

Het verkrijgen van fiscale inwoning in Portugal kan van invloed zijn op de manier waarop uw inkomsten en beleggingswinsten worden beoordeeld. De uitkomst hangt af van uw verblijfsstatus, persoonlijke omstandigheden, vermogen en eventuele toepasselijke dubbelbelastingverdragen.

Een rekening of fiscaal voordelige regeling die in uw vorige land werd erkend, krijgt onder de Portugese regels mogelijk geen gelijkwaardige behandeling. Beleggingsinkomsten, dividenden en vermogenswinsten kunnen na uw verhuizing anders worden belast of moeten anders worden aangegeven.

Portugal kan van belastingingezetenen ook eisen dat zij relevante buitenlandse inkomsten en financiële rekeningen openbaar maken. Voordat u verhuist, is het belangrijk om te weten welke informatie u nodig heeft en of uw bestaande regelingen nog steeds geschikt zijn.

Professioneel belastingadvies kan aangewezen zijn voordat u beleggingen verkoopt, overdraagt of herstructureert, aangezien het doorvoeren van wijzigingen op zichzelf al fiscale gevolgen of heffingen kan met zich meebrengen.

Kunnen uw bestaande rekeningen nog steeds worden beheerd?

Sommige financiële dienstverleners beslissen of zij een rekening kunnen blijven beheren op basis van het land van verblijf van de klant.

Na uw verhuizing naar Portugal kan een bestaande rekening zonder problemen worden voortgezet, met beperkingen open blijven of niet langer beschikbaar zijn voor verdere stortingen en beleggingsactiviteiten.

Mogelijk moet worden nagegaan of uw financieel adviseur over de vereiste vergunningen beschikt. Een adviseur die in het ene land is erkend, mag niet automatisch gereguleerd advies verstrekken aan iemand die in Portugal woont.

Door uw rekeningen en de relatie met uw adviseur vóór uw verhuizing te herzien, krijgt u meer tijd om geschikte opties te overwegen.

Bronvermelding: Aangeleverde afbeelding; Auteur: Blacktower;

Houd rekening met blootstelling aan het Britse pond en de euro

Valutarisico kan steeds belangrijker worden wanneer u naar Portugal verhuist.

Als uw beleggingen, pensioeninkomsten of andere activa in het Britse pond blijven, terwijl uw dagelijkse uitgaven in euro's plaatsvinden, kunnen wisselkoersschommelingen uw koopkracht en pensioeninkomen beïnvloeden.

Dit betekent niet dat alles automatisch in euro’s moet worden omgezet. Relevante overwegingen zijn onder meer uw verwachte uitgaven, inkomstenbronnen, toekomstplannen en de mogelijkheid om vermogen in verschillende valuta’s aan te houden.

Stel een financieel plan op voor Portugal

Bij beleggingsplanning voor mensen die naar Portugal verhuizen, gaat het om meer dan alleen de prestaties van de portefeuille. Relevante overwegingen kunnen ook betrekking hebben op de structuur, fiscale behandeling, valutablootstelling, flexibiliteit en de mogelijkheid om uw zaken grensoverschrijdend te beheren.

Bij een beleggingsbeoordeling vóór de verhuizing kan onder meer worden gekeken naar:

  • Uw verwachte fiscale woonplaats in Portugal
  • De lokale behandeling van bestaande beleggingen
  • Vergunningen van aanbieders en adviseurs
  • Blootstelling aan het Britse pond en de euro
  • Pensioen en pensioeninkomen
  • Vermogens- en successieplanning
  • Of u nu naar huis terugkeert of opnieuw verhuist

Het doel is niet om onnodige wijzigingen door te voeren. Het gaat erom vast te stellen welke regelingen nog steeds geschikt zijn, welke mogelijk aandacht behoeven en hoe uw portefeuille uw langetermijndoelen kan blijven ondersteunen.

Bronvermelding: Aangeleverde afbeelding; Auteur: Blacktower;

Overwegingen voordat u naar Portugal verhuist

Hoe eerder u uw financiële situatie onder de loep neemt, hoe meer tijd u heeft om de mogelijke gevolgen te doorgronden en weloverwogen beslissingen te nemen voordat uw verblijfsstatus verandert.

De adviseurs van Blacktower kunnen u helpen bij het beoordelen van uw bestaande beleggingen, pensioenen en bredere financiële regelingen terwijl u zich voorbereidt op het leven in Portugal.

Bent u van plan om naar Portugal te verhuizen? Neem contact met ons op voor een eerste gesprek over uw grensoverschrijdende financiële plannen.

E-mail – info@blacktowerfm.com of bel ons op +351 289 355 685

Dit artikel is uitsluitend bedoeld ter algemene informatie en vormt geen financieel, beleggings-, fiscaal of juridisch advies. De fiscale behandeling is afhankelijk van individuele omstandigheden en kan veranderen. Producten en diensten zijn mogelijk niet in elk rechtsgebied beschikbaar. U dient persoonlijk advies in te winnen bij gekwalificeerde financiële en fiscale professionals voordat u beslissingen neemt. De waarde van beleggingen kan zowel stijgen als dalen, en het is mogelijk dat u minder terugkrijgt dan u hebt belegd.

Stel The Portugal News in als uw voorkeursbron voor nieuws op Google

GoogleToevoegen als voorkeursbron op Google