Voor Amerikaanse gezinnen die zich in Portugal hebben gevestigd, betekent de verhuizing vaak een betere levenskwaliteit, meer tijd om samen door te brengen en scholen waar hun kinderen het naar hun zin hebben. Wat het zelden oplevert, is een duidelijk stappenplan voor de universiteit. De regels die bepalen hoe Amerikanen voor hoger onderwijs betalen, zijn opgesteld voor gezinnen die in de VS wonen, en die regels zijn niet altijd toepasbaar zodra een gezin de Atlantische Oceaan oversteekt.

De eerste verrassing betreft vaak het collegegeld. Openbare universiteiten in de VS rekenen over het algemeen minder collegegeld aan studenten uit de eigen staat, maar of je in aanmerking komt voor het in-state-tarief hangt af van de regels inzake verblijfplaats en woonplaats van de betreffende staat en instelling. Ouders die al enkele jaren in het buitenland wonen, kunnen tot de ontdekking komen dat hun kinderen niet langer in aanmerking komen, zelfs als ze nog steeds een huis bezitten of een rijbewijs hebben in hun thuisstaat.

Financiële steun kan net zo verwarrend zijn. De belangrijkste Amerikaanse aanvraag voor studiefinanciering is sterk gebaseerd op gegevens uit de belastingaangifte, en het is niet altijd eenvoudig om de regels daarvan toe te passen op een grensoverschrijdend huishouden. Voor mensen die belastingaangifte doen in de VS kan de Portugese belasting de Amerikaanse belastingplicht van het gezin verlagen via buitenlandse belastingverrekeningen, zonder dat dit volledig tot uiting komt in de belastingaftrek die wordt gebruikt in de federale steunformule. Daardoor geeft de formule mogelijk geen volledig beeld van de werkelijke belastingdruk van het gezin.

„Ouders gaan er vaak vanuit dat als iets voor Amerikaanse belastingdoeleinden werkt, het overal werkt“, aldus Sasha Young da Silva, een Amerikaanse belastingadvocaat bij Areia Global, die Amerikaanse gezinnen in Portugal adviseert. „Studiefinanciering is een van de gebieden waarop die aanname niet opgaat.“

Spaarrekeningen zijn een ander gebied waarop de twee systemen niet op elkaar aansluiten. Veel Amerikaanse ouders hebben vóór hun verhuizing een 529-plan geopend, de populaire Amerikaanse studiefinancieringsrekening. In de VS zijn opbrengsten over het algemeen belastingvrij wanneer opnames worden gebruikt voor in aanmerking komende onderwijsuitgaven. Portugal kent niet dezelfde specifieke belastingvrijstelling voor 529-plannen, dus inkomsten, winsten of opnames die in de VS belastingvrij zijn, kunnen in Portugal nog steeds belastbaar zijn, afhankelijk van de structuur van het plan en de omstandigheden van het gezin.

Studeren dichter bij huis roept weer andere vragen op. Portugese en andere Europese universiteiten kosten vaak maar een fractie van wat Amerikaanse instellingen vragen, en veel gezinnen zien dat als een van de echte voordelen van het wonen hier. Maar voor Amerikaanse belastingvoordelen voor onderwijs en belastingvrije opnames uit 529-plannen moet de buitenlandse onderwijsinstelling doorgaans aan specifieke Amerikaanse toelatingseisen voldoen, en niet alle Europese universiteiten komen daarvoor in aanmerking. Gezinnen die op deze voordelen rekenen, moeten dit controleren voordat een kind zich inschrijft, en niet pas nadat de eerste collegegeldfactuur is ontvangen.

Dit alles betekent niet dat gezinnen de verhuizing moeten uitstellen of de mogelijkheden moeten opgeven die ze voor hun kinderen willen. Young da Silva zei dat de gezinnen die het het makkelijkst hebben, simpelweg degenen zijn die vroeg beginnen, idealiter terwijl hun kinderen nog op de basisschool of middelbare school zitten, wanneer er nog ruimte is om spaargeld, verblijfsbanden en plannen aan te passen.

"Hoe eerder je je erin verdiept, hoe meer keuzes je hebt", zei ze. "Tegen de tijd dat een kind aanmeldingsformulieren invult, zijn de meeste beslissingen al genomen."

Contact: reception@areiaglobal.com en onze website is areiaglobal.com.

Stel The Portugal News in als uw voorkeursbron voor nieuws op Google

GoogleToevoegen als voorkeursbron op Google